Vermögensstrukturierung
Ihr Kapital verdient eine durchdachte Struktur. Wir analysieren Ihre finanzielle Ausgangslage und entwickeln eine Anlagestrategie, die verschiedene Vermögensklassen intelligent kombiniert.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Analyse Ihrer aktuellen Vermögensstruktur
- Risikoklassifizierung und Anlegertyp-Bestimmung
- Diversifikationsstrategie über Aktien, Anleihen, ETFs und alternative Anlagen
- Liquiditätsplanung für kurzfristige Verfügbarkeit
- Schriftliches Strategiekonzept mit konkreten Handlungsempfehlungen
Steueroptimierte Anlage
Rendite ist eine Sache, was nach Steuern übrig bleibt eine andere. Wir entwickeln Strategien, die Ihre Steuerlast legal minimieren und gleichzeitig Ihre Anlageziele erreichen.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen steuerlichen Situation
- Optimierung von Freistellungsaufträgen
- Verlustverrechnungsstrategie
- Planung für Abgeltungssteuer-Minimierung
- Koordination mit Ihrem Steuerberater
Portfolioüberwachung
Märkte verändern sich. Ihre Strategie sollte sich anpassen. Wir überwachen Ihr Portfolio kontinuierlich und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor.
Was Sie erhalten:
- Quartalsweise Performance-Berichte
- Rebalancing bei Abweichungen von der Zielallokation
- Markteinschätzung und Handlungsempfehlungen
- Telefonische Verfügbarkeit für Rückfragen
- Jährliches Strategiegespräch
Ganzheitliche Finanzplanung
Vermögensaufbau funktioniert nicht isoliert. Wir betrachten Ihr gesamtes finanzielles Bild: Einkommen, Ausgaben, Versicherungen, Immobilien, Altersvorsorge.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Bestandsaufnahme Ihrer Finanzen
- Cashflow-Analyse und Optimierung
- Versicherungscheck und Bedarfsanalyse
- Immobilienbewertung und -strategie
- Schriftlicher Finanzplan mit 10-Jahres-Perspektive
Ruhestandsplanung
Der Ruhestand sollte finanziell gesichert sein. Wir berechnen Ihren Kapitalbedarf und entwickeln eine Strategie, die Ihr gewünschtes Lebensstandard ermöglicht.
Was Sie erhalten:
- Berechnung Ihrer Versorgungslücke
- Analyse gesetzlicher und privater Rentenansprüche
- Entnahmestrategien für die Entsparphase
- Steueroptimierung im Ruhestand
- Szenario-Planung für verschiedene Ruhestandszeitpunkte
Erstberatung
Lernen Sie uns kennen, ohne direkt eine große Entscheidung treffen zu müssen. Im Erstgespräch analysieren wir Ihre Situation und zeigen erste Optimierungspotenziale auf.
Was Sie erhalten:
- 90-minütiges persönliches Gespräch
- Erste Einschätzung Ihrer Vermögenssituation
- Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Empfehlung für nächste Schritte
- Vollständig anrechenbar bei Beauftragung